净值是什么意思通俗一点（基金净值是什么？）

　　基金净值就是一份基金产品的单价，所有基金在上市之初的价格都是1元1份，如果一共有1万个投资者每人认购1万份，那么这个基金的总资产（发行规模）就是1个亿。这1个亿会交给一个大牛（基金经理）去打理，假设大牛业绩出众，基金资产增值到1.5个亿，而份额不变，那么每份基金净值就会变成1.5元，每个投资者净赚5毛。反之，如果大牛人手气不好变成了大熊，基金资产缩水但份额不变，则有基金净值可能变成0.8元、0.5元等等。

　　基金净值又分两种，当前单位净值和累计净值，单位净值小于或等于累计净值。两者的区别来自于基金是否曾经分红，如果一个基金累计净值3块钱，中间给投资者分红了1块钱，那现在的净值的就会变成2块。以上说的是开放式基金，对于封闭式基金来说，由于其份额要在市场中交易，所以价格不完全由净值决定。